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Viernes, 08 Marzo 2024 00:36

Fraude inmobiliario en Bahía podría alcanzar $ 3 mil millones en perjuicio de HSBC, BBVA, Banorte, Santander y Multiva Destacado

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Por Jorge Olmos Contreras

Un descuido criminal del Registro Público de la Propiedad y del Comercio (RPPC) de Nayarit y la operación dolosa de varios desarrolladores inmobiliarios, fue lo que permitió que se cometiera el fraude más grande en la historia de esa entidad en perjuicio de la banca comercial mexicana, en particular en contra de HSBC, BBVA, Banorte, Santander y Multiva, cuyo boquete podría alcanzar los tres mil millones de pesos.

De acuerdo con una investigación periodística que lleva a cabo este medio de comunicación, fue con escrituras falsas de liberación de hipotecas –pasadas por notarios del Estado de México y Jalisco, sobre todo de Guadalajara--, como cuatro firmas que se dedican primordialmente a la comercialización de bienes raíces, Pamaragom SA de CV; Arquitectura Proyectos e Insumos SA de CV; Condohotel B Nayar SA de CV y Administración Inmobiliaria Alto Valor SA de CV., realizaron operaciones fraudulentas en la Riviera Nayarit, que tuvieron un efecto dominó entre desarrolladores inmobiliarios que habrían cometido el mismo delito que dañó severamente las finanzas de los bancos involucrados.

La afectación fue tan fuerte, que las instituciones bancarias como HSBC, Santander y Banorte, cancelaron todo tipo de créditos en Nayarit, por lo que otros desarrollos que nada tienen qué ver con el mega fraude, también han sido afectados y por consecuencia, la inversión está detenida y cientos de trabajadores también son perjudicados, al pararse los trabajos de construcción de algunos complejos turístico-inmobiliarios.

EL PUNTO DE PARTIDA

El punto de partida de este mega fraude –o el paciente cero como dijo el columnista David Páramo en un periódico de la Ciudad de México—fue el desarrollo B Nayar, que pertenece al sobrino del ex senador priista Raymundo Gómez Flores, de nombre Rafael Gómez Velasco.

B Nayar está enclavado en la zona dorada de Bucerías y desde ahí se operó el esquema delincuencial para solicitar, no decenas, sino cientos de créditos a la banca comercial –incluso, nos cuentan nuestras fuentes, con avalúos inflados—cuyas cifras son cuantiosas, pues oscilan entre los 20, 30, 40 millones de pesos y más; estos financiamientos eran para construir bienes inmuebles dentro del fraccionamiento.

Se estima que tan solo BBVA les prestó a las empresas de Rafael Gómez Velasco –la más visible es “Pamaragom SA de CV” -- hasta 600 millones de pesos.

EL ESQUEMA DELINCUENCIAL

Para completar las operaciones fraudulentas, Rafael Gómez Velasco puso a nombre de casi todos sus trabajadores las solicitudes de créditos. La mayoría de los empleados aceptaron que se utilizaran sus datos personales en dichos financiamientos… son cientos los involucrados.

Bajo esta tesitura, el segundo paso de la operación delictuosa, fue contratar notarios públicos para falsificar escrituras y cancelar los contratos de apertura de créditos simples con garantía hipotecaria, es decir, el corredor público extendía un Certificado de Libertad de gravamen (CLG) y con este papel notariado en mano, volvían a solicitar otro crédito, es decir, gravaban no una, sino dos, tres, cuatro y hasta cinco veces las propiedades.

Uno de los notarios que se habría prestado a realizar este tipo de acciones y liberar hipotecas, sin siquiera cruzar información con sus contrapartes o colegas de Nayarit y Jalisco, es el notario público número 147 del Estado de México (Edomex), Héctor Joel Huitrón Bravo.

En esta trama, también aparece el notario público 36 de Guadalajara, Hernán Gascón Hernández.

Por ejemplo, el 19 de mayo del 2023, el notario del Edomex –de acuerdo con documentos que obran en poder del reportero—, supuestamente canceló uno de esos contratos de crédito con garantía hipotecaria que tenía Banco Multiva SA de CV (escritura que se presume apócrifa y que habría sido pasada por el notario número 87 de Guadalajara, Juan Carlos Vázquez Martín) con “Pamaragom SA de CV”.

En este caso, no solo Banco Multiva resultó afectado, sino también las firmas “Soluciones Hipodigitales a la Medida”, (antes First Home Solutions) y la SOFOL “Click Seguridad Jurídica SA”, según uno de los expedientes que se ventilan en juzgados.

EL HILO DE LA MADEJA

En esta historia resalta la intervención asimismo de una SOC, al parecer de nombre Inverfin, una empresa que se dedica a gestionar créditos, en otras palabras, se trata de un grupo de asesores financieros que es contratado por los bancos y que también otorga franquicias en todo México. Si usted quiere una franquicia, le dan una y ellos van con cualquier persona y tramitan un crédito a cambio de una comisión, pero les dan acceso a todas las instituciones bancarias.

Ahora se sabe que todos los créditos de este fraude habrían sido contratados, no a través de un bróker, sino de una SOC con dicho nombre y que todos se tramitaron en Guadalajara, pero se ejercieron en la zona turística de Nayarit.

Por increíble que parezca, ningún ejecutivo bancario se dio cuenta de lo que estaba pasando –o eso dicen ellos--, sino hasta que se dejaron de pagar los créditos. Y cuando la banca requirió dichos pagos y no obtuvo respuesta, quiso embargar las propiedades cuyas hipotecas, pensaban, estaban en su poder.

Pero… ¡oh sorpresa!, cuando los bancos llegaron para ejecutar los embargos de los morosos, se dieron cuenta de que las propiedades se habían vendido a terceros; esto mediante el uso precisamente de Certificados de Libertad de Gravamen (CLG’S) que, de manera dolosa, habrían extendido los notarios involucrados en el caso.

Para que usted dimensione el problema que hay en Nayarit en este contexto, en que la banca trae un boquete que, dicen ronda en los tres mil millones de pesos… Es que ahora no saben cómo recuperar el dinero, pues sus garantías hipotecarias ya no existen y los inmuebles fueron vendidos a otras personas físicas y morales, que también son terceros perjudicados del esquema delincuencial puesto en marcha por mentes criminales.

Es tan grave el asunto, que hay ciudadanos norteamericanos afectados.

“OPERACIONES POSIBLEMENTE FRAUDULENTAS”

La preocupación es tal, que el Colegio de Notarios de Jalisco, el 23 de febrero pasado, envió una carta del contenido de un oficio que remiten los notarios Pablo Prado Blagg, Salvador Guillermo Plaza Arana, Jorge Ruiz Ramos Uriarte y Pablo Alejandro Prado Medina, donde alertan a la membresía que “han detectado operaciones posiblemente fraudulentas celebradas por las siguientes sociedades respecto de bienes inmuebles ubicados en la Rivera Nayarit:

1.- Inmobiliaria Pamaragom SA de CV.

2.- Arquitectura Proyectos e Insumos SA de CV.

3.- Condohotel B Nayar SA de CV.

4.- Administración Inmobiliaria Alto Valor SA de CV.

Entre las personas que involucran en estas operaciones, están también José Eduardo Perdomo Campuzano e Iván Getzemaní Morales Sánchez, según copia del documento que está en poder de este medio.

GOBIERNO DE NAYARIT, HASTA EL CUELLO

Hace unos días, el jefe jurídico del gobierno de Nayarit, Gabriel Camarena Morales, salió en defensa del Registro Público de la Propiedad y del Comercio y deslindó de este fraude a dicha oficina. Dijo que “se trató de empresas y notarios de otros estados queriendo desaparecer deudas millonarias con la falsificación de certificados de libertad de gravamen”.

Sin embargo, los datos de la investigación periodística de VALLARTA UNO dicen otra cosa y ésta es que el RPPC de Nayarit está metido hasta el cuello en este caso, ya sea por comisión u omisión, ya que no es posible que a los funcionarios se les haya pasado que estaban utilizando Certificados de Libertad de Gravamen falsos para solicitar créditos y vender propiedades, no una, sino varias veces.

El descuido del RPPC de Nayarit es criminal, no se pueden escudar en mentiras y falsear la realidad como lo hace Gabriel Camarena Morales, quien sostuvo en una conferencia de prensa  que desde hace 10 meses comenzó la migración de archivos del RPPC de papel a formato digital, es decir, del gobierno electrónico y la digitalización de los asentamientos del Registro Público “por lo que no es posible que estos sean manipulados al existir una alerta por parte de la banca cuando se busque ser manipulados (sic) de forma fraudulenta”.

No obstante, esas alertas nunca funcionaron, ni de parte de la banca comercial, ni de los funcionarios del Registro Público.

EL DOLO, DE BUENA FE

El hijo del ex notario Carlos Castro Segundo de Puerto Vallarta, y que ahora también es notario y presidente de la Asociación de Empresarios de Vallarta y Bahía de Banderas, fue más claro sobre este mega fraude, al declarar al reportero Israel Torres de Tribuna de la Bahía, que la migración de los libros del RPP a un sistema digital originaron estas acciones fraudulentas, ya que no se transcribieron acotaciones como lo es la presencia de gravámenes” en los documentos.

Dijo que, pensando “de buena fe” pudo ser un error humano al momento de capturar la información y por eso no aparecen (los gravámenes) en las acotaciones… Pero desde otra perspectiva “pudiera ser con dolo”, que lo hayan hecho a propósito.

La investigación continuará, porque hay más involucrados, personajes con nombres y apellidos.

Todo en un contexto político donde el gobernador de Nayarit, Miguel Ángel Navarro Quintero está más preocupado en ver cómo daña y descarrila la carrera política de la alcaldesa con licencia de Bahía de Banderas, Mirtha Villalvazo, que en poner orden en el RPPC y llamar a cuentas a los implicados.

 

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